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A fondo
Desde el año 2003 un inversor puede “gestionar su inversión en fondos” cambiando de un fondo a otro sin tributar, gracias al mecanismo de los traspasos. Sin embargo, los traspasos han adquirido popularidad gracias a las campañas comerciales de entidades financieras que premian con un 1%, si el dinero proviene de un fondo de otra...
En momentos de fuertes oscilaciones en los mercados como son los actuales, tanto en los de renta fija como los de renta privada, se valora más que nunca la posibilidad de colocar las inversiones en activos que permitan una mejor optimización de estos movimientos tanto alcistas como bajistas. En caso de invertir directamente en los...
Según un estudio del Observatorio Inverco en España el inversor predominante es de perfil conservador y, dentro de dicha categoría, más del 63% expresa un conocimiento bajo de los fondos de inversión. Se trata de un inversor que desconoce en gran medida una de las vías de inversión más eficientes y amplias que están a...
Cualquier inversor pretende siempre que sus inversiones sean exitosas. Seguramente se pregunte la razón por la que planteamos esta cuestión tan básica, sobre todo cuando se supone que la cultura financiera de un inversor español está muy en línea con nuestros vecinos europeos. La realidad es que cualquier inversor que planifique de forma eficiente sus...
Si bien más de la mitad de los ahorradores asegura tener un conocimiento medio y alto de los productos de inversión –de acuerdo con la encuesta elaborada por el Observatorio INVERCO- hay mucho camino por recorrer en la formación y concienciación del inversor sobre el funcionamiento y los beneficios de los productos financieros en los...
El 13 de julio de 2009 se aprobó la Directiva 2009/65/CE sobre Instituciones de Inversión Colectiva o UCITS también denominada “UCITS IV” al ser la cuarta modificación de la Directiva original de 1985. Esta Directiva de nivel 1 va a ser complementada con cuatro Directivas, denominadas de nivel 2, que se publicarán próximamente, y en...
Las Instituciones de Inversión Colectiva (Sociedades y Fondos de Inversión) constituyen, junto con los Fondos de Pensiones, el más importante instrumento de canalización del ahorro hacia la inversión productiva. Además son importantes instrumentos de ahorro-previsión, orientados a complementar los ingresos de los futuros pensionistas. A nivel mundial, existen cerca de 100.000 Instituciones de este tipo,...
En España hay más de 6.000 Instituciones, con cerca de 7 millones de accionistas y partícipes y con un volumen de patrimonio de 230.000 millones de euros. Los inversores gozan de una gran libertad en la elección de estos instrumentos, que pueden adaptarse perfectamente a su perfil de riesgo, son productos totalmente líquidos y pueden...
Recientemente el Gobierno ha presentado una serie de propuestas, en relación con el sistema público de pensiones, para adecuarlo a la realidad demográfica, que viene condicionada por el progresivo envejecimiento de la población. Esta iniciativa debe acogerse positivamente, ya que va a permitir un debate acerca de qué sistema de pensiones queremos tener en las...
Durante las últimas semanas ha habido algunos comentarios sobre las Instituciones de Inversión Colectiva y, muy particularmente, sobre las SICAV y su régimen fiscal, por lo que conviene hacer algunas consideraciones sobre este tema. Las Instituciones de Inversión Colectiva (Sociedades y Fondos de Inversión) constituyen, en este momento, a nivel mundial, el más importante instrumento...
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