España es un mercado donde prevalece el ahorrador con un perfil de inversión muy conservador, es más, afirmaría que demasiado conservador. También es cierto que para entender bien la situación de la que venimos, podríamos aplicar el conocido dicho “de aquellos barros, estos lodos”. Durante años, incluso diría que décadas, hemos vivido en la cultura...Read More
Los Fondos de Inversión presentaron en 2018 un comportamiento asimétrico respecto a la naturaleza del ajuste patrimonial. Los partícipes siguieron confiando en este vehículo como el instrumento de ahorro e inversión más adecuado, cerrando el año con unas suscripciones netas positivas de 8.410 millones de euros, pero que no fueron suficientes para compensar el ajuste...Read More
Casi tres de cada cuatro Gestoras (73%) señalan a los Planes de Pensiones de Renta Fija Mixta como la opción más demandada en este final de año, a la hora de elegir un instrumento para la jubilación, según refleja la IX Encuesta sobre Planes de Pensiones Individuales elaborada por el Observatorio Inverco. El 17% de...Read More
El 41% de los partícipes invierte en Fondos desde hace más de cinco años, según los resultados de la cuarta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta realizada entre partícipes de Fondos de Inversión...Read More
La estrategia de implementación de la ISR y el nivel de relevancia de los criterios ASG en la gestión de activos son múltiples y más o menos sofisticados. Hay gestores que en la ISR aplican un enfoque basado en la exclusión de determinadas actividades, sectores o países que no cumplen con los estándares mínimos de...Read More
El 16,4% de los españoles mantiene una parte de sus ahorros para la jubilación en Planes de Pensiones Individuales (7,6 millones de cuentas de partícipes), un porcentaje que se eleva al 20% si incluimos los Planes de Pensiones de empleo, según los datos recogidos en el informe del Observatorio Inverco sobre la inversión en Planes...Read More
¿Cuáles son las razones que se esconden detrás de este impulso de los Fondos como producto de ahorro? El escenario de tipos de interés cercanos a cero es sin duda un impulso muy importante, pero también hay otros como la sustancial mejora de la situación económica general, que ha permitido a más españoles contar con...Read More
El 57,2% del patrimonio invertido en Fondos de Inversión en 2017 se concentró en vehículos de Renta Variable, Mixtos, Globales y de Retorno Absoluto, nueve puntos por encima del registrado el año anterior. El 27% se invirtió en vehículos Monetarios y de Renta fija, mientras que el porcentaje en productos Garantizados/Rentabilidad Objetivo se situó en...Read More
En estos días en los que nos encontramos en plena reivindicación de los pensionistas para defender su nivel adquisitivo, he de reconocer que me preocupan más nuestros millennials y el resto de generaciones que están por llegar, dado que para mantener nuestra generosa “tasa de sustitución” por encima del 70% (el porcentaje que representa nuestra...Read More
El inversor/ahorrador debe ser capaz de definir dónde poner los semáforos, dentro de su ciclo vital de inversiones y, una vez definidos, solo hace falta guiarse por las luces verde, amarilla y roja. Podemos definir los semáforos por los siguientes aspectos: tipo de ahorro, tipo de inversión, nivel de riesgo, objetivo de rentabilidad y plazo...Read More
