Estudios

Infografía Encuesta Gestoras 2018

Casi tres de cada cuatro Gestoras (73%) señalan a los Planes de Pensiones de Renta Fija Mixta como la opción más demandada en este final de año, a la hora de elegir un instrumento para la jubilación, según refleja la IX Encuesta sobre Planes de Pensiones Individuales elaborada por el Observatorio Inverco. El 17% de las entidades apunta a los Planes de Renta Fija y Garantizados, y solo un 10% se decanta por los Planes de Renta Variable Mixta.

El 41% de las Gestoras consultadas prevé que el volumen de aportaciones netas a Planes supere los 1.046 millones de euros alcanzados en 2017, mientras que un 52% cree que el nivel de aportaciones se mantendrá en niveles muy similares. Entre los que consideran que se incrementará el volumen de aportaciones, un 83% apunta a la mayor preocupación ante los cambios recientes en las pensiones públicas, como causa principal de ese creciente interés. Además, el 70% de las gestoras asegura que en los últimos doce meses (septiembre 2017-septiembre 2018) se ha producido un incremento en las aportaciones a Planes de Pensiones dentro de su entidad.

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El 41% de los partícipes invierte en Fondos desde hace más de cinco años, según los resultados de la cuarta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query.

En la encuesta realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en España se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

Ángel Martínez-Aldama, director del Observatorio Inverco, explica que “es una cifra muy destacada si tenemos en cuenta que, solo en los dos últimos años, el número de partícipes en Fondos se ha incrementado en más de un 40% (ha pasado de 8 millones a 11,3 millones), lo que pone de manifiesto que el producto Fondos de Inversión se sitúa como una de las alternativas de inversión preferidas por los españoles para ahorrar en el largo plazo”.

INFOGRAFÍA OBS. INVERCO

El 16,4% de los españoles mantiene una parte de sus ahorros para la jubilación en Planes de Pensiones Individuales (7,6 millones de cuentas de partícipes), un porcentaje que se eleva al 20% si incluimos los Planes de Pensiones de empleo, según los datos recogidos en el informe del Observatorio Inverco sobre la inversión en Planes de Pensiones Individuales por CC.AA y provincias, a cierre de 2017. En La Rioja, Castilla y León, Aragón y Madrid, más del 20% de su población ahorran a través de Planes de Pensiones Individuales.

El patrimonio medio invertido en Planes de Pensiones Individuales en España aumentó un 8,2% a lo largo de 2017, hasta alcanzar los 9.743 euros, un crecimiento que roza el 50% en los cinco últimos años (6.520 euros en 2012). Navarra (15.060€), País Vasco (13.692€), Madrid (12.768€) y Aragón (11.847€) son las Comunidades Autónomas donde el patrimonio medio de los partícipes en Planes es más elevado. No obstante, si se compara el patrimonio medio acumulado por partícipes en España con la pensión media anual de jubilación a finales de 2017, el ahorro acumulado en Planes individuales supone el 65% de la pensión pública de un año.

B3_INFOG_DISTRIBUCION DEL PATRIMONIO _INVERCO_EvercomEl 57,2% del patrimonio invertido en Fondos de Inversión en 2017 se concentró en vehículos de Renta Variable, Mixtos, Globales y de Retorno Absoluto, nueve puntos por encima del registrado el año anterior. El 27% se invirtió en vehículos Monetarios y de Renta fija, mientras que el porcentaje en productos Garantizados/Rentabilidad Objetivo se situó en el 15,7%, frente al 22% del año anterior, lo que supone un cambio de tendencia con respecto a lo ocurrido en años anteriores, según un informe elaborado por el Observatorio Inverco, a partir de la información que han proporcionado las sociedades gestoras de Fondos de Inversión nacionales.

Por Comunidades Autónomas, Navarra, La Rioja, Cataluña y Cantabria concentran el mayor porcentaje de patrimonio en Fondos de Renta Variable y Mixtos (por encima del 60%) y el resto de regiones también supera, al menos, el 50%, salvo Galicia, donde el porcentaje de inversión en estas categorías se situó en el 46,2%.

Madrid, Cataluña y País Vasco acumulan el 53,2% del ahorro total nacional en Fondos de Inversión, un porcentaje superior al que representa la población de estas tres comunidades (35%). A lo largo de 2017, la inversión en Fondos en España aumentó en más de 27.000 millones de euros (11,7%), hasta situarse en 262.834 millones de euros, su nivel más alto de la serie histórica, y el número de cuentas de partícipes se incrementó un 24,9% hasta alcanzar las 10.338.074. Murcia, Galicia y Aragón lideraron el crecimiento de la inversión en Fondos, con incrementos superiores al 16%.

Sin títuloDos de cada tres Gestoras de Fondos creen que el aumento de los costes operativos por el desarrollo de tecnologías y el incremento de la formación serán los principales cambios que vendrán derivados de la puesta en marcha de la normativa comunitaria MiFID II.

 

Imagen1El 73% de las Gestoras consultadas prevé que el volumen de aportaciones netas a Planes de Pensiones supere la cifra de 918 millones que registró el año pasado y el 23% cree que se mantendrá en niveles muy similares. ¿Por qué aumentará? Casi la mitad (42%) apunta a la creciente preocupación de los ahorradores ante los cambios recientes en el sistema de pensiones, seguido de las positivas rentabilidades de estos instrumentos a corto y largo plazo.

 En esta octava edición de la encuesta han participado entidades Gestoras que representan el 85% del patrimonio total invertido en Planes de Pensiones. Este sondeo refleja la percepción de las Gestoras de Planes de Pensiones en relación con distintos aspectos: el producto en sí, la comercialización en este final de año, el perfil del partícipe y su situación en el contexto actual.

Los Planes de Pensiones se sitúan como la primera opción de ahorro (56%), seguidos de los depósitos (48%) y los Fondos de Inversión (33%), según se desprende del V Barómetro del Ahorro del Observatorio Inverco. En este sentido, respecto al 2015 también se ha incrementado el número de personas que ahorran con miras al largo plazo: el 35% ahorra teniendo en cuenta un horizonte de más de 3 años, frente al 18% que lo hacía en 2015.

La encuesta, presentada por el Observatorio Inverco y realizada por la empresa Front Query, refleja cómo han cambiado los ahorradores desde 2009, qué motivos tienen para ahorrar, qué valoran de los productos, en qué invierten y en qué piensan invertir en los próximos meses.

El perfil medio del ahorrador en Fondos de Inversión en España es un hombre de más de 50 años, con un perfil de riesgo moderado (51%), que invierte pensando en el medio plazo (de 1 a 3 años). Destina una media del 28% de su patrimonio (excluyendo inmuebles) en este producto, tiene su inversión repartida en una media de 3,1 fondos y mantiene su inversión en este producto durante un periodo de 4,8 años.

 

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El patrimonio medio invertido en Planes de Pensiones Individuales en España aumentó un 4,5% en 2016 y supera ya los 9.000 euros, lo que supone un incremento del 38,2% en los cuatro últimos años (6.520€ en 2012). Navarra (14.491€), País Vasco (13.108€), Madrid (11.630€) y Aragón (11.444€) son las comunidades autónomas donde el patrimonio medio de los partícipes en Planes de Pensiones Individuales es más elevado, según los datos recogidos por el Observatorio Inverco a cierre de 2016

De este modo, el ahorro acumulado por los españoles en Planes de Pensiones se situó a cierre de 2016 en 70.493 millones de euros, un 3,6% más que al año anterior. Madrid, Cataluña, Andalucía y la Comunidad Valenciana concentran el 63% del ahorro en Planes de Pensiones, representando el 58% de la población, según los datos recogidos a diciembre de 2016.

 

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Los Fondos de Inversión se consolidan como activo financiero de referencia para el ahorrador nacional, incrementando en 2016 su volumen de activos, y el número de cuentas de partícipes (574.000 más), por encima del 7%. Tras cuatro años de crecimiento continuado, los Fondos de Inversión casi duplican la cifra de activos de 2012.

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