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La inversión en Fondos aumentó más de 15.000 millones en 2016

Los Fondos de Inversión se consolidan como activo financiero de referencia para el ahorrador nacional, incrementando en 2016 su volumen de activos, y el número de cuentas de partícipes (574.000 más), por encima del 7%. Tras cuatro años de crecimiento continuado, los Fondos de Inversión casi duplican la cifra de activos de 2012.

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Dos tercios de las gestoras sitúan el crecimiento de los Fondos en 2017 por encima del 7%

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Todas las Gestoras creen que el patrimonio invertido en Fondos seguirá creciendo a lo largo de 2017, según la VII Encuesta de Fondos de Inversión realizada por el Observatorio INVERCO.

¿Cuáles fueron las razones del crecimiento de los fondos en 2016? El 65% de las Gestoras señala a la baja remuneración de los depósitos y, en segundo lugar, a la rentabilidad de los mercados financieros. 

El patrimonio medio en Planes de Pensiones individuales aumentó un 5,7% en 2015, alcanzando los 8.635 euros

El patrimonio medio de los españoles en Planes Individuales se situó en 2015 en 8.635 euros, un 5,7% más que en 2014, donde se alcanzaron los 8.169 euros, según los datos recogidos por el Observatorio Inverco.  El ahorro medio aumentó en la mayoría de las comunidades autónomas, destacando Cataluña (19%) y País Vasco (13,2%). El patrimonio en Planes con alguna exposición a mercados de Renta Variable alcanzó el 55% en 2015, frente al 38% de 2012. En País Vasco, Madrid, Cataluña, y La Rioja, ese porcentaje supera el 59%.

Los planes de pensiones mixtos serán los más demandados a final de año

Tres de cada cuatro Gestoras señalan a los Planes de Pensiones mixtos como la opción más demandada en la campaña de final de año a la hora de elegir un producto para la jubilación, frente al 83% del año anterior, según la VII Encuesta sobre Planes de Pensiones elaborada por el Observatorio Inverco. Por otro lado, el 12% de las entidades apunta a los planes Garantizados y el 8% se decanta por los Planes con objetivo de rentabilidad no Garantizado.

Desestacionalizar las aportaciones, incentivar la fiscalidad, establecer un sistema cuasi obligatorio de aportaciones de empresas a planes de empleo, enviar la información sobre la pensión estimada de los futuros pensionistas y desarrollar herramientas que ofrezcan al partícipe mayor información sobre su pensión futura son los principales retos y propuestas de la industria en los próximos años.

Dos de cada tres partícipes conocen las ventajas fiscales de los fondos de inversión

Dos de cada tres partícipes en Fondos saben que el tratamiento fiscal de este producto les permite traspasar su dinero a otro Fondo sin coste fiscal, y el 75% conoce también que no debe pagar impuestos hasta que decida el reembolso de su inversión, según los resultados de la tercera edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query.

En los últimos cuatro años, el porcentaje de partícipes que es consciente de que puede cambiar de Fondo sin tributar se ha incrementado en 22 puntos (del 43% al 65%), y ya alcanza el 82% en el caso de los partícipes con un perfil dinámico.

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¿Cuál es el perfil de riesgo en la inversión en Fondos por CC.AA?

Mapa INVERCO Riesgo Alto por Comunidades AutonomasNavarra, Madrid y País Vasco encabezan el porcentaje de inversión en Fondos de Renta Variable, un 22,8%, 16,2% y 15,8%, respectivamente, de acuerdo con la información que han proporcionado las sociedades gestoras de Fondos de Inversión nacionales al Observatorio Inverco. Cataluña y Aragón también se encuentran por encima de la media nacional (13,7%) en cuanto al porcentaje de inversión en Renta Variable

La comercialización en oficina es el servicio que más valoran los partícipes de fondos

El cliente español prefiere el contacto personal a la utilización de Internet a la hora de adquirir un fondo de inversión, una tendencia que se incrementa a media que aumenta la edad del partícipe y disminuye el tamaño de la localidad de residencia. Además, la gran mayoría de inversores no están dispuestos a realizar un pago explícito por la contratación de un Fondo de Inversión.

Ocho de cada diez gestoras prevén que el patrimonio gestionado continúe creciendo en 2016

El 82% de las Gestoras de Fondos cree que en 2016 continuará creciendo el patrimonio en Fondos de Inversión, de acuerdo con la VI Encuesta de Fondos de Inversión realizada por el Observatorio INVERCO. En esta sexta edición de la encuesta han participado entidades Gestoras que representan más del 80% del patrimonio total invertido en Fondos. El sondeo refleja la percepción de las Gestoras en relación con distintos aspectos: expectativas del sector para 2016, reforma fiscal, situación de la industria española, creación de nuevos productos, educación financiera y perfil del partícipe.

Durante 2015, y pese a las turbulencias del mercado en algunos momentos del año, los Fondos de Inversión continuaron siendo el vehículo de ahorro preferido por los españoles, con un incremento de 25.023 millones (13%), una tendencia que se había iniciado en 2013 y continuó en 2014, cuando el repunte del patrimonio alcanzó los 41.010 millones (27%). ¿Cuáles fueron las razones de ese crecimiento? Más de la mitad de las Gestoras consultadas (54%) apunta a la baja remuneración de los depósitos y el 14% prioriza la rentabilidad de los mercados financieros.

Los planes de pensiones mixtos serán los más demandados en la campaña de fin de año, según el 83% de las gestoras

Sin títuloLos planes de pensiones mixtos se consolidan como la opción más demandada a la hora de elegir un producto de jubilación en la campaña de final de año, según el 83% de las entidades gestoras consultadas en la VI Encuesta sobre Planes de Pensiones del Observatorio Inverco. En este sentido, cerca de la mitad (46%) de las gestoras cree que el volumen de aportaciones netas se mantendrá en 2015, mientras que el 42% señala que aumentará con respecto a los 864 millones de euros registrados en 2014, cifra que cuadriplicó el volumen del año anterior. Tres de cada cuatro gestoras (73%) señalan que, gracias a la mejora en las perspectivas económicas, en los últimos doce meses han aumentado las aportaciones a planes de pensiones, una cifra 23 puntos superior a la de 2014