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El 14,8% del total de ahorro financiero de los hogares españoles se canaliza a través de Instituciones de Inversión Colectiva (Fondos de Inversión, Sociedades de Inversión e IIC internacionales), lo que supone un incremento del 0,8% respecto al año anterior, y marca un nuevo máximo histórico, según un informe elaborado por el Observatorio Inverco, a partir de la información proporcionada por las Gestoras de Fondos de Inversión nacionales a cierre de 2020.

El ahorro de los partícipes en Fondos de renta variable alcanzó en 2020 un 16,0% del total del patrimonio, frente al 15,2% del año anterior, pese al escenario de marcada volatilidad provocado por la pandemia del COVID-19. Los Fondos Monetarios y de Renta Fija también incrementaron el porcentaje de patrimonio sobre el total, al pasar del 27,0% de 2019 al 28,6%. Por Comunidades Autónomas, Madrid, Cataluña y País Vasco cuenta con más de un 17% del porcentaje total de inversión en Fondos canalizada a través de Renta Variable, mientras que el porcentaje se sitúa por debajo del 10% en Asturias y Melilla. Galicia e Islas Baleares son las regiones en las que los Fondos Monetarios/Renta Fija tiene un mayor peso (32,8% y 33.4%, respectivamente).

A cierre de 2020, el patrimonio invertido en Fondos de Inversión se situó en 276.636 millones de euros, una cifra similar a la del ejercicio anterior, pese a las dificultades de un año marcado por la crisis sanitaria del COVID-19, que condicionó de forma relevante el comportamiento del ahorrador. En los últimos cinco años, el patrimonio invertido en Fondos en España ha registrado un incremento del 25,7%.

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Un 85% de las gestoras de Fondos valora positivamente la entrada en vigor del Reglamento (UE) 2019/2088, sobre divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financiero (SFDR), porque promoverá una adecuada gestión de riesgos, aunque casi seis de cada diez reconocen que existe todavía una cierta falta de definición. Sobre el calendario de aplicación del reglamento SFDR, más de tres de cada cuatro gestoras (76%) tienen una opinión negativa, al considerar que debería haberse esperado a aprobarse las normas de desarrollo (RTS) antes de exigir la aplicación de estos principios, y así evitar confusión al inversor y más gastos de adaptación a las entidades.

Estas son algunas de las conclusiones de la Encuesta del Observatorio INVERCO sobre la estrategia de sostenibilidad de las Gestoras de Fondos que operan en España, en la que han participado entidades Gestoras que representan más del 85% del patrimonio total invertido en Fondos de Inversión domésticos. El sondeo refleja la percepción de las Gestoras en relación con distintos aspectos sobre sostenibilidad, analiza cómo están incorporando las estrategias ESG en sus carteras, si ha mejorado el 2 conocimiento de los partícipes en este ámbito o la formación que están recibiendo los profesionales.

El 81% de las Gestoras sí cree que ha mejorado el conocimiento y valoración del inversor retail sobre Fondos con sesgo ESG, aunque una mayoría considera que todavía existe una diferencia entre la visión del minorista y del institucional.

XI encuesta a gestorasEl 94% de las Gestoras espera un incremento del patrimonio de los Fondos de Inversión en 2021, con respecto al año pasado, donde el patrimonio invertido se situó en 276.497 millones de euros, frente a tan solo un 6% que pronostica una caída.

Casi la mitad (49%) de las entidades pronostica suscripciones netas positivas, hasta 3.000 millones de euros, y un 45% superiores a 3.000. En relación con las categorías en las que prevén mayores suscripciones, las entidades mencionan los Fondos Mixtos, seguidos de los de Renta Fija y, como tercera opción, los vehículos Garantizados y de Rentabilidad Objetivo.

Estas son algunas de las conclusiones de la XI encuesta del Observatorio Inverco en la que han participado entidades Gestoras que representan más del 92% del patrimonio total invertido en Fondos de Inversión. El sondeo refleja la percepción de las Gestoras en relación con distintos aspectos: expectativas del sector en 2021, tendencias, digitación o educación financiera.

¿Cuál será el principal competidor de los Fondos de Inversión en 2021? Por primera vez en cinco años, según la opinión de las Gestoras, los depósitos se sitúan como principal competidor (33%), por delante de los inmuebles (30%), mientras que un 18% cree que será la inversión directa (bolsa, renta fija).

shutterstock_415177666Tres de cada diez inversores en Fondos del País Vasco es millennial (frente al 26% a nivel nacional) y el 9% es centennial, mientras que el 29% pertenecen a la Generación X, un 27% corresponde a los Baby boomers y tan solo un 6% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para el País Vasco de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en Euskadi, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

El 54% de los vascos que invierte en Fondos tiene un perfil moderado (frente al 51% a nivel nacional), frente a un 36% que es conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), y solo uno de cada diez que se autodefine como inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad), por debajo de la cifra a nivel nacional (16%).

¿En qué tipo de Fondos invierten los vascos? Un 29% lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 27% que apuesta por los productos Mixtos o Globales, mientras que el 17% se decanta por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo. Por generaciones, el porcentaje de inversores con mayor patrimonio en Fondos Mixtos o Globales supera el 35% en el caso de las generaciones Baby Boom y Silent Generation, 1 Para este estudio se ha tomado como referencia la siguiente clasificación por edad: Generación Z o centennials (18 a 26 años), Generación Y o millennials (27 a 39 años), Generación X (de 40 a 51 años), Baby Boomers (52 a 71 años) y Silent Generation (más de 72 años). frente al 22% en Millennials y el 11% en centennials, generaciones entre las que predomina el capital invertido en Renta Variable (29% y 33%, respectivamente).

shutterstock_422200018Más de cuatro de cada diez inversores en Fondos de la Comunidad Valenciana tienen menos de 40 años. Concretamente, un 26% los inversores en Fondos es millennial y el 17% es centennial, mientras que el 26% pertenece a la Generación X, una cuarta parte corresponde a los Baby boomers y tan solo un 7% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para la Comunidad Valenciana de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en España, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

El 53% de los valencianos que invierte en Fondos tiene un perfil moderado, frente a un 31% que es conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), y el 16% restante se autodefine como inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad).

¿En qué tipo de Fondos invierten los valencianos? Un tercio lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 21% que se decanta por los productos Mixtos o Globales y un 20% por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo. Por generaciones, el porcentaje de inversores con mayor patrimonio en Fondos de Renta Variable crece hasta el 34% y el 33% en el caso de las generaciones Baby Boom y Silent Generation, respectivamente. Siguiendo esta línea, entre los inversores de la generación centennial y millennial, predomina el capital invertido en productos de Renta Variable (20% y 41%, respectivamente).

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Más de tres de cada diez inversores en Fondos de Cataluña (31%) pertenecen a la generación es millennial o centennial, esto es, son menores de 40 años. Además, un tercio de los inversores pertenece a la generación de los Baby boomers y un 19% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para Cataluña de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en Cataluña, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

Más de la mitad de los catalanes que invierte en Fondos (53%) tiene un perfil moderado (frente al 51% a nivel nacional), frente a un tercio que se considera conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), mientras que el 14% restante se autodefine como un inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad).

¿En qué tipo de Fondos invierten los catalanes? Un tercio lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 25% que, apuesta por los productos Mixtos o Globales, mientras que el 19% se decanta por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo. Por generaciones, los vehículos de Renta Variable son los más populares en todas las generaciones, salvo en el caso de los inversores de la Silent Generation, donde un 35% apuesta por los productos Mixtos.

Fondo InvercoCasi un tercio de los inversores en Fondos de Andalucía (32%) es millennial (frente al 26% a nivel nacional) y el 14% es centennial, mientras que el 22% pertenecen a la Generación X, una cuarta parte corresponde a los Baby boomers y tan solo un 7% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para Andalucía de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en España, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

El 45% de los andaluces que invierte en Fondos tiene un perfil moderado, frente a un 37% que es conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), y el 17% restante se autodefine como inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad).

¿En qué tipo de Fondos invierten los andaluces? Un tercio lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 23% que se decanta por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo y el 19% por los productos Mixtos o Globales. Por generaciones, el porcentaje de inversores con mayor patrimonio en Fondos de Renta Variable crece hasta el 39% y el 54% en el caso de las generaciones Baby Boom y Silent Generation, respectivamente. Por el contrario, entre los inversores de la generación centennial y millennial predomina el capital invertido en productos Garantizados o Monetarios y de Renta Fija (51% y 42%, respectivamente).

Infografía Gestoras_2020El 75% de las Gestoras de Planes de Pensiones pronostica que este año el volumen de aportaciones netas igualará o superará la cifra alcanzada en 2019 (1.167 millones de euros), según los datos que refleja la XI Encuesta sobre Planes de Pensiones Individuales elaborada por el Observatorio Inverco. Además, tres de cada cuatro Gestoras señalan que, durante los últimos 12 meses, se ha producido un incremento en las aportaciones a Planes de Pensiones en su entidad, con respecto al año anterior.

Las Gestoras tienen una opinión negativa con respecto a la reducción del límite de aportaciones en Planes individuales. En caso de reducirse por parte del Gobierno, siete de cada diez creen que debería llevarse a cabo progresivamente y vinculado a la acumulación de un importe razonable en el Fondo de Pensiones de Empleo

En esta nueva edición de la encuesta han participado entidades Gestoras que representan el 95,2% del patrimonio total invertido en Planes de Pensiones Individuales. Este sondeo refleja la percepción de las Gestoras de Planes de Pensiones en función de distintos aspectos: el instrumento en sí, la comercialización en este final de año, el perfil del partícipe y su situación en el contexto actual.

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El ahorro acumulado por las familias españolas en Planes de Pensiones Individuales creció un 10,6% a lo largo de 2019, hasta situarse en 79.896 millones de euros, lo que supone un máximo en la serie histórica, gracias a las revalorizaciones experimentadas por las carteras de los Fondos de Pensiones, por efecto mercado, y la importante mejora en las aportaciones netas de los partícipes.

Todas las Comunidades Autónomas incrementaron su patrimonio en Planes de Pensiones a lo largo del año pasado, destacando Aragón, cuyos partícipes registraron un incremento patrimonial del 13,4%. Cuatro Comunidades Autónomas acumulan el 64,1% del ahorro en Planes de Pensiones Individuales (Madrid, Cataluña, Andalucía y Valencia), por encima de su porcentaje de población, que se sitúa en el 62,1% del total de España.

El 40% de las familias españolas ahorra en Planes de Pensiones, destacando Madrid, La Rioja y Aragón, donde más de la mitad de sus hogares es partícipe de algún Plan de Pensiones Individual. Aparte de las tres anteriores, en otra siete Comunidades, el porcentaje de hogares que ahorra en Planes de Pensiones es superior a la media nacional.

El patrimonio medio acumulado por partícipe en Planes de Pensiones Individuales aumentó en 2019 hasta los 10.623 euros, desde los 9.543 euros de 2018 (un 11,3% más), un incremento que se produjo en todas las Comunidades Autónomas. Navarra se mantiene como la región con mayor ahorro medio por partícipe (15.733 euros), seguida de País Vasco (14.164€), sin incluir EPSV, y Madrid (13.397€).