Estudios

XI encuesta a gestorasEl 94% de las Gestoras espera un incremento del patrimonio de los Fondos de Inversión en 2021, con respecto al año pasado, donde el patrimonio invertido se situó en 276.497 millones de euros, frente a tan solo un 6% que pronostica una caída.

Casi la mitad (49%) de las entidades pronostica suscripciones netas positivas, hasta 3.000 millones de euros, y un 45% superiores a 3.000. En relación con las categorías en las que prevén mayores suscripciones, las entidades mencionan los Fondos Mixtos, seguidos de los de Renta Fija y, como tercera opción, los vehículos Garantizados y de Rentabilidad Objetivo.

Estas son algunas de las conclusiones de la XI encuesta del Observatorio Inverco en la que han participado entidades Gestoras que representan más del 92% del patrimonio total invertido en Fondos de Inversión. El sondeo refleja la percepción de las Gestoras en relación con distintos aspectos: expectativas del sector en 2021, tendencias, digitación o educación financiera.

¿Cuál será el principal competidor de los Fondos de Inversión en 2021? Por primera vez en cinco años, según la opinión de las Gestoras, los depósitos se sitúan como principal competidor (33%), por delante de los inmuebles (30%), mientras que un 18% cree que será la inversión directa (bolsa, renta fija).

shutterstock_415177666Tres de cada diez inversores en Fondos del País Vasco es millennial (frente al 26% a nivel nacional) y el 9% es centennial, mientras que el 29% pertenecen a la Generación X, un 27% corresponde a los Baby boomers y tan solo un 6% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para el País Vasco de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en Euskadi, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

El 54% de los vascos que invierte en Fondos tiene un perfil moderado (frente al 51% a nivel nacional), frente a un 36% que es conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), y solo uno de cada diez que se autodefine como inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad), por debajo de la cifra a nivel nacional (16%).

¿En qué tipo de Fondos invierten los vascos? Un 29% lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 27% que apuesta por los productos Mixtos o Globales, mientras que el 17% se decanta por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo. Por generaciones, el porcentaje de inversores con mayor patrimonio en Fondos Mixtos o Globales supera el 35% en el caso de las generaciones Baby Boom y Silent Generation, 1 Para este estudio se ha tomado como referencia la siguiente clasificación por edad: Generación Z o centennials (18 a 26 años), Generación Y o millennials (27 a 39 años), Generación X (de 40 a 51 años), Baby Boomers (52 a 71 años) y Silent Generation (más de 72 años). frente al 22% en Millennials y el 11% en centennials, generaciones entre las que predomina el capital invertido en Renta Variable (29% y 33%, respectivamente).

shutterstock_422200018Más de cuatro de cada diez inversores en Fondos de la Comunidad Valenciana tienen menos de 40 años. Concretamente, un 26% los inversores en Fondos es millennial y el 17% es centennial, mientras que el 26% pertenece a la Generación X, una cuarta parte corresponde a los Baby boomers y tan solo un 7% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para la Comunidad Valenciana de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en España, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

El 53% de los valencianos que invierte en Fondos tiene un perfil moderado, frente a un 31% que es conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), y el 16% restante se autodefine como inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad).

¿En qué tipo de Fondos invierten los valencianos? Un tercio lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 21% que se decanta por los productos Mixtos o Globales y un 20% por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo. Por generaciones, el porcentaje de inversores con mayor patrimonio en Fondos de Renta Variable crece hasta el 34% y el 33% en el caso de las generaciones Baby Boom y Silent Generation, respectivamente. Siguiendo esta línea, entre los inversores de la generación centennial y millennial, predomina el capital invertido en productos de Renta Variable (20% y 41%, respectivamente).

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Más de tres de cada diez inversores en Fondos de Cataluña (31%) pertenecen a la generación es millennial o centennial, esto es, son menores de 40 años. Además, un tercio de los inversores pertenece a la generación de los Baby boomers y un 19% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para Cataluña de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en Cataluña, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

Más de la mitad de los catalanes que invierte en Fondos (53%) tiene un perfil moderado (frente al 51% a nivel nacional), frente a un tercio que se considera conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), mientras que el 14% restante se autodefine como un inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad).

¿En qué tipo de Fondos invierten los catalanes? Un tercio lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 25% que, apuesta por los productos Mixtos o Globales, mientras que el 19% se decanta por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo. Por generaciones, los vehículos de Renta Variable son los más populares en todas las generaciones, salvo en el caso de los inversores de la Silent Generation, donde un 35% apuesta por los productos Mixtos.

Fondo InvercoCasi un tercio de los inversores en Fondos de Andalucía (32%) es millennial (frente al 26% a nivel nacional) y el 14% es centennial, mientras que el 22% pertenecen a la Generación X, una cuarta parte corresponde a los Baby boomers y tan solo un 7% a la Silent Generation (mayores de 72 años). Esta es una de las principales conclusiones que arrojan los resultados para Andalucía de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en España, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.

El 45% de los andaluces que invierte en Fondos tiene un perfil moderado, frente a un 37% que es conservador (cuenta con una fuerte aversión a las pérdidas), y el 17% restante se autodefine como inversor dinámico (aquel que está dispuesto a asumir pérdidas en el corto plazo para obtener rentabilidad).

¿En qué tipo de Fondos invierten los andaluces? Un tercio lo hace a través de vehículos de Renta Variable, frente a un 23% que se decanta por los Fondos Garantizados o de Rentabilidad Objetivo y el 19% por los productos Mixtos o Globales. Por generaciones, el porcentaje de inversores con mayor patrimonio en Fondos de Renta Variable crece hasta el 39% y el 54% en el caso de las generaciones Baby Boom y Silent Generation, respectivamente. Por el contrario, entre los inversores de la generación centennial y millennial predomina el capital invertido en productos Garantizados o Monetarios y de Renta Fija (51% y 42%, respectivamente).

Infografía Gestoras_2020El 75% de las Gestoras de Planes de Pensiones pronostica que este año el volumen de aportaciones netas igualará o superará la cifra alcanzada en 2019 (1.167 millones de euros), según los datos que refleja la XI Encuesta sobre Planes de Pensiones Individuales elaborada por el Observatorio Inverco. Además, tres de cada cuatro Gestoras señalan que, durante los últimos 12 meses, se ha producido un incremento en las aportaciones a Planes de Pensiones en su entidad, con respecto al año anterior.

Las Gestoras tienen una opinión negativa con respecto a la reducción del límite de aportaciones en Planes individuales. En caso de reducirse por parte del Gobierno, siete de cada diez creen que debería llevarse a cabo progresivamente y vinculado a la acumulación de un importe razonable en el Fondo de Pensiones de Empleo

En esta nueva edición de la encuesta han participado entidades Gestoras que representan el 95,2% del patrimonio total invertido en Planes de Pensiones Individuales. Este sondeo refleja la percepción de las Gestoras de Planes de Pensiones en función de distintos aspectos: el instrumento en sí, la comercialización en este final de año, el perfil del partícipe y su situación en el contexto actual.

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El ahorro acumulado por las familias españolas en Planes de Pensiones Individuales creció un 10,6% a lo largo de 2019, hasta situarse en 79.896 millones de euros, lo que supone un máximo en la serie histórica, gracias a las revalorizaciones experimentadas por las carteras de los Fondos de Pensiones, por efecto mercado, y la importante mejora en las aportaciones netas de los partícipes.

Todas las Comunidades Autónomas incrementaron su patrimonio en Planes de Pensiones a lo largo del año pasado, destacando Aragón, cuyos partícipes registraron un incremento patrimonial del 13,4%. Cuatro Comunidades Autónomas acumulan el 64,1% del ahorro en Planes de Pensiones Individuales (Madrid, Cataluña, Andalucía y Valencia), por encima de su porcentaje de población, que se sitúa en el 62,1% del total de España.

El 40% de las familias españolas ahorra en Planes de Pensiones, destacando Madrid, La Rioja y Aragón, donde más de la mitad de sus hogares es partícipe de algún Plan de Pensiones Individual. Aparte de las tres anteriores, en otra siete Comunidades, el porcentaje de hogares que ahorra en Planes de Pensiones es superior a la media nacional.

El patrimonio medio acumulado por partícipe en Planes de Pensiones Individuales aumentó en 2019 hasta los 10.623 euros, desde los 9.543 euros de 2018 (un 11,3% más), un incremento que se produjo en todas las Comunidades Autónomas. Navarra se mantiene como la región con mayor ahorro medio por partícipe (15.733 euros), seguida de País Vasco (14.164€), sin incluir EPSV, y Madrid (13.397€).

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El 56% de los partícipes con perfil moderado que conocen la inversión siguiendo criterios ESG afirma tener encuenta esos factores a la hora de invertir, según los resultados de la quinta edición del estudio de opinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores”, presentado por el Observatorio Inverco y realizado por Front Query. Si bien los inversores dinámicos son los que más familiarizados se encuentran con este estilo de inversión (un 40% de los encuestados la conoce, frente al 25% de los moderados y el 11% de los conservadores), tan solo el 43% de ellos considera los criterios ESG en su inversión.

En la encuesta, realizada entre partícipes de Fondos de Inversión en España, se ha consultado sobre el conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestión profesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza. La inversión siguiendo criterios ESG (medioambientales, sociales y de buen gobierno) es una tendencia al alza en España. Por edades, los centennials son los inversores que más familiarizados se encuentran con la inversión siguiendo criterios ESG y los que más invierten en ella: el 76% de los encuestados menos de 26 años que conocen estos criterios los tienen en cuenta en sus decisiones de inversión. Le siguen los millennials (un 23% la conoce y un 56% invierte en ella), la Generación X, (21% frente al 44% que invierte en ella), los Baby boomers (18% la conoce y el 35% invierte en ella) y la Silent Generation (14% frente al 43%).

Del total de encuestados que afirman invertir teniendo en cuenta estos factores, independientemente de su perfil de riesgo o generación a la que pertenezcan, un 53% lo hace aunque renuncie a parte de la rentabilidad, mientras que el 47% considera que este tipo de inversión incrementa la rentabilidad de su cartera.

Observatorio Inverco. Infografía Patrimonio Invertido por CCAA y provincias 2019

El ahorro de los partícipes en Fondos de renta variable alcanzó el 15% del total del patrimonio en 2019. Por su parte, los Fondos Mixtos engloban el 46% del patrimonio, mientras que los Monetarios y de Renta Fija representan el 27% del total y los Fondos Garantizados reducen su ponderación hasta el 11,4%, según un informe elaborado por el Observatorio Inverco, a partir de la información proporcionada por las sociedades gestoras de Fondos de Inversión nacionales a cierre de 2019.

En 2019, el patrimonio invertido en Fondos de Inversión registró un aumento del 7,4% respecto al año anterior, superando la cifra más alta de la serie histórica a final de ejercicio. Madrid, Barcelona, Vizcaya, Valencia y Guipúzcoa concentran más del 50% del ahorro total nacional en Fondos de Inversión, mientras que Galicia, Andalucía y Castilla y León destacan como las comunidades que registran crecimientos iguales o superiores al 10%.

José Luis Manrique, director de Estudios del Observatorio Inverco, señala que “tras varios ejercicios de crecimiento continuo, los Fondos de Inversión se han alzado como un instrumento de referencia en el ahorro de las familias. El positivo aumento de la cultura financiera del ahorrador español, promovido por las distintas iniciativas que han puesto en marcha las entidades con el fin de impulsar el conocimiento financiero en el país, ha potenciado la figura de los Fondos como vehículo de ahorro, favoreciendo así su crecimiento y fomentando la inversión a medio y largo plazo y la diversificación de sus carteras”.