Fondos de inversión perfilados en España: patrimonio y perfil del partícipe

  • Según un estudio del Observatorio Inverco, aproximadamente un 6% del patrimonio invertido en fondos de Inversión nacionales se canaliza a través de carteras de Fondos perfilados. Asimismo, el número de partícipes en estos Fondos ya representa el 5% del total.
  • Las carteras de perfilados para inversores de perfil conservador acumulan el 61% de patrimonio total de este tipo de productos, mientras que el 30% es de perfil moderado y el 9% restante corresponde a los inversores con perfil dinámico.
  • Un 93% del patrimonio invertido en fondos perfilados corresponde a inversores minoristas o particulares, mientras que el 7% restante es de institucionales.
  • El partícipe medio en fondos perfilados es hombre de 55 años o más, e invierte una media de 28.960 euros.
  • De acuerdo con el Observatorio Inverco, los fondos perfilados permiten al inversor elegir un único producto adecuado a su perfil de riesgo, y así evitar tener que combinar varios fondos de inversión u otros productos, como sucede en el resto de los casos.