El Observatorio Inverco ha presentado recientemente el IV Estudio sobre la visión de los partícipes de Fondos de Inversión y sus gestores, profundiando en el análisis del conocimiento que tienen los millennials, aquellos nacidos a partir de 1982 y que ya representan buena parte de la población activa española, sobre la inversión en estos productos.
- Invierten menos en productos de Renta Variable y Mixtos que los ahorradores de la generación X y los baby boomers (41% vs. 55% y 54%). De hecho, uno de cada cuatro se decanta por los Fondos Monetarios y de Renta Fija, en comparación con el 10% en la generación X y el 9% de los baby boomers.
- Prestan mucha atención a los productos que contratan. Ocho de cada diez revisan la información que recibe de su Fondo, frente al 69% de los pertenecientes a la generación X y el 74% de los baby boomers. Además, casi la mitad lee el folleto de su Fondo de forma exhaustiva.
- Demuestran un mayor interés en disponer y entender la información sobre sus Fondos, pero no son los que más saben quién gestiona el vehículo. Solo el 38% de los millennials sabe que hay profesionales que gestionan de su Fondo de Inversión (frente al 45% entre los baby boomers y el 50% de la generación X)
- La mitad sabe que los Fondos de Inversión están regulados y el 39% que su inversión está protegida, aunque, un 17% piensa equivocadamente que la perdería en caso de quiebra de la entidad gestora.
- Más de la mitad de los millennials (52%) conoce que puede traspasar su Fondo sin coste fiscal y el 47% que puede aplazar el pago de impuestos hasta el reembolso de su inversión. En este caso, los partícipes de la generación X y los baby boomers demuestran un mayor conocimiento, ya que el 66% y el 68% respectivamente conocen estas ventajas fiscales.