Conocer y comprender los objetivos de nuestros clientes y los aspectos financieros y personales que pueden condicionar la consecución de dichos objetivos serán factores clave en el proceso de asesoramiento y también en la definición de la cartera de activos diseñada para el logro de esas metas. En la definición de dicha cartera existen dos...Read More
Es importante entender bien qué ha pasado en la última década con los ahorradores/inversores en España. Hemos estado diez años en un régimen que todo el mundo ha denominado como “represión financiera del ahorrador” o, dicho de otra forma, los ahorros conservadores, principalmente a través de Renta Fija y depósitos, no han dado rentabilidad alguna,...Read More
En el complejo escenario económico del siglo XXI, marcado por diversas crisis financieras, los inversores se han enfrentado a periodos de incertidumbre que han llevado a decisiones precipitadas y pérdidas evitables. La volatilidad del mercado, especialmente evidente en la renta variable, pero también presente en la renta fija en los últimos años, ha sido exacerbada...Read More
Para muchos inversores principiantes, entender cómo operan los Fondos de Renta Fija supone enfrentarse a una realidad a menudo compleja y poco intuitiva. El término “Renta Fija” puede malinterpretarse, sugiriendo erróneamente que deben ofrecer una seguridad inamovible en cuanto a la preservación del capital y un rendimiento mediante el cupón predecible. Sin embargo, con el...Read More
Como prácticamente en todos los ejercicios que comienzan en enero, las incertidumbres que sobrevuelan al mercado hacen preciso que los inversores adopten sus decisiones con prudencia, reflexión y teniendo en cuenta el horizonte temporal de la inversión, sus posibles necesidades de liquidez y un entorno de inflación aparentemente más controlado. Los dos últimos años se...Read More
El reciente análisis del VIII Barómetro del Ahorro del Observatorio Inverco, que se realiza cada dos años, nos permite dar respuesta a esta pregunta y detallar qué diferencias se están dando entre los ahorradores en los últimos años y, además, podemos dividirlo por generaciones y analizarlo por perfiles de riesgo. En general seguimos siendo conservadores...Read More
La entrada en vigor del reglamento europeo Green MiFID hace casi un año y medio ha marcado un hito significativo en la distribución de productos sostenibles, llevando a Gestoras de Fondos y a inversores por un camino más basado en criterios no financieros a la hora de invertir. Este reglamento, que pone el foco en...Read More
En el contexto actual de incertidumbre, la planificación financiera enfocada para la jubilación se ha convertido en una prioridad para un número creciente de españoles. El más o menos cercano fin de la etapa laboral y la incertidumbre económica son factores que preocupan a la mayoría de ciudadanos y, en este contexto, y a pesar...Read More
A todos, en mayor o menor medida, nos cuesta tomar decisiones. Algunas son sencillas y las hacemos automáticamente, casi sin pensar, pero hay otras, que ya sea porque son complejas, aburridas o nos den pereza, sólo las tomamos cuando no tenemos más remedio. Tanto es así que se ha puesto tan de moda el término...Read More
El escenario financiero actual, caracterizado por una continua volatilidad en los mercados y una incertidumbre general, especialmente en los últimos años debido a pandemias, conflictos bélicos, subidas de precios…evidencia la necesidad de trazar estrategias de ahorro en el largo plazo, para responder a la evolución de unos mercados muy condicionados por factores macroeconómicos, políticos, tecnológicos...Read More
